‌成功经验：贸易公司如何成功在香港、新加坡银行开户

这两年，在中国做进出口贸易的公司老板，大多数都被银行账户的问题困扰。轻则银行账户被调查、被降权，重则直接被冻结、被关闭。主要的原因在于，全世界主要国家反对恐怖组织、反对洗钱、反逃税的风暴，不少世界上最大的银行被政府罚款，少则几亿、多达上百亿，在重压下，各大银行不得不提高开户门槛和审查力度，以至于很多人感觉到，在香港、甚至新加坡银行开户，越来越难。

但事实上，银行需要企业和个人开立账户和资金往来，并不是所有的申请都拒之门外，那些被拒绝开户、关闭账户的情况，除非本身存在问题，大多数情况是没有正确的应对经验，不够了解香港银行、新加坡银行开户的主要审查要求。特别是贸易公司，有实物交易，真实的进出口记录，只要掌握的有效的方法，银行开户并不是大问题。就在最近几个月，许多香港、新加坡公司，在瑞源咨询的协助下成功获得银行账户，在此分享真实成功经验。

在香港、新加坡银行账户，以下三点助您成功：

第一，证明真人真实力

中国人去境外地区的银行开户，贸易公司的董事、股东等实际控制人，证明个人的真实身份和真正实力，是让银行相信的关键要点之一。

1. 证件和地址证明

有效期在至少1年以上的护照，最近3个月以内开出的地址证明（印有个人姓名和通讯地址的银行单据、水电费单据、电话费单据等，被信任的官方机构出具才有效）

注意：中国人的身份证，不能直接作为地址证明

2. 劳动合同、社保清单

董事、股东等个人在哪里就职？工资薪金金额多少？缴纳社保的金额多少？这些数据都能体现一个人的工作能力和经济实力，并且诸如社保清单这样的国家机关出具的文件，更能体现权威性和真实性。

3. 个人银行记录

个人银行账户的6个月到1年的银行流水，需要银行盖章出具。这能体现个人的经济实力，也是开户银行关注的要点之一。

第二，证明真实业务、合理往来

销售和采购两方面，都需要提供证明真实、合理业务往来的文件，至少提供与2-3家客户公司、供应商公司交易的记录，并且越是官方和不可修改的文件越有帮助。

合同、发票、运输单据等全套，需要形成合理的证据链，其中“正本提单Original B/L”是对于香港、新加坡银行来说，更具信服力的证明材料。

但是，对于老板们，可能遇到如下问题，请看解决方案：

1. 进出口常常涉及到几家公司、国内工厂，不是开户的公司直接签合同，怎么办？

比如A公司销售给国外B公司，A公司向国内C工厂采购，但是C工厂没有出口权，就委托D公司出口，结果提单上只有国外B公司和国内D公司的名称。

没关系，只要提供足够证据，显示真实的采购和销售流向，银行会相信。比如，提供A和B的销售合同，A和C的采购合同，C和D的委托合同，注意一定要显示公司名、订单号、国内内容，证明是同一批货物，形成完整的证据链。

2. 要开户的公司新开业，还没有业务怎么办？

提供关联公司的证明文件、及业务往来文件。

比如香港公司开户，董事股东本人有国内公司从事同样的贸易，可提供国内公司的执照、章程、业务往来合同等。注意，关联公司一定要与开户公司建立直接的关联才有用，比如国内公司是这家香港公司的股东，或者国内公司的法人代表是这家香港公司的董事等。

第三，不可忽视的注意事项

1. 敏感国家，别沾边：受联合国、美国、欧美等制裁的国家，战乱国家等；

2. 切忌不能为了开户而造假，分分钟被查出来：证件资料必须真实有效，如果造假，即使开到账户随时被强制关闭；

3. 第一时间存够钱，及时激活账户，经常使用，避免不合理的大笔快速进出账。

开户不容易，合理使用，才能发挥真正的用途和好处！如需帮助，联系瑞源咨询！

瑞源咨询RY Consulting，新加坡、香港正规持牌秘书公司，拥有国内外专业会计师团队，已为超过5000客户，提供境内外公司注册、财税及企业咨询等专业服务。本着对客户负责、提供专业服务的态度，瑞源咨询获得众多客户的信赖，陪伴客户从初创、经营到发展壮大。

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